So lesen Sie die Tabelle
ISIN:
International Securities Identification Number,
Internationale Wertpapierkennnummer, das zuverlässigste
Fonds-Identifikationsmerkmal, die Namen sind oft stark abgekürzt. Die Buchstaben
zeigen die Herkunft des Fonds an: AT = Österreich.
Art:
T =
thesaurierender Fonds (jährliche Erträge werden
automatisch wiederveranlagt); A = Fonds mit jährlicher Ausschüttung. Wird ein
Fonds in beiden Varianten angeboten, ist nur die thesaurierende Art angeführt.
Chance-Risiko-Klasse:
Die Fonds sind nach der
Wahrscheinlichkeit eines Verlusts innerhalb eines Jahres eingeteilt.
Risikoklasse 2 bedeutet, dass der Fonds höchstwahrscheinlich nicht mehr als 5
Prozent Verlust im Jahr erreicht; in Risikoklasse 3 bis 4 sind es 7,5 bis 10
Prozent.
„Konsument“-Testurteil:
Setzt sich zusammen aus den
Punktezahlen für Wertentwicklung und Stabilität (75 Prozent Wertentwicklung, 25
Prozent Stabilität). Die Bewertung jedes Fonds bewegt sich zwischen 0 und 100
Punkten, der Durchschnitt der jeweiligen Fondsgruppe liegt immer bei 50 Punkten.
Die Gesamtpunktezahl eines Fonds kann nicht höher sein als die Punktezahl für
die Wertentwicklung. Eine Abwertung ist mit einem Sternchen gekennzeichnet.
Wertentwicklung:
Die Fonds werden jeweils über die fünf
letzten Jahre betrachtet. Für jeden Monat wird die Wertentwicklung des Fonds mit
dem Durchschnitt der jeweiligen Fondsgruppe verglichen. Die Summe der positiven
Abweichungen wird ins Verhältnis zur Summe aller Abweichungen gesetzt.
Stabilität:
Es wird untersucht, in wie vielen Monaten des
Betrachtungszeitraums von 60 Monaten der Fonds besser war als der
Gruppendurchschnitt. War ein Fonds in 35 Monaten besser als der Durchschnitt,
bekommt er 58,3 Punkte (100 x 35 : 60).
Spanne der Einjahresbewertungen:
Der fünfjährige
Betrachtungszeitraum wird in Einjahresperioden unterteilt, die jeweils um einen
Monat später beginnen, also August 1999 bis Juli 2000, September 1999 bis August
2000 etc. Das Diagramm zeigt die Bandbreite dieser Einjahresbewertungen. Die
Enden des Balkens stellen die schlechteste und die beste Bewertung dar, der
senkrechte Strich die aktuelle. Die Balkenlänge zeigt also das Ausmaß der
Schwankungsbreite.
Verlustanalyse:
Längster Zeitraum, in dem der Fonds
durchgehend unter einem einmal erreichten Wert lag. Dauert diese Phase noch an,
ist dies mit zwei Sternchen gekennzeichnet. Die maximale Verlusthöhe gibt an,
wie weit der Fond unter einen einmal erreichten Wert gefallen ist. Beide Daten
beziehen sich auf die Werte zu Monatsende.
Wertentwicklung:
Durchschnittliche Wertentwicklung der
letzten ein, drei und fünf Jahre in Prozent pro Jahr.
